マネロン対策&制裁コンプライアンス
AML Anti-Money Laundering
「誰と取引 しているのか」を知る
マネーロンダリング対策で重要なのは取引しようとしている相手が、各国政府や国際機関が指定する経済制裁の対象になっていないかを確認するKYC・顧客デューデリジェンス。この過程において極めて重要な作業が「制裁＆PEP」チェックです。
制裁＆PEPチェックといっても世界には複数のリストが存在し、PEP情報や制裁リストは不定期に更新されます。また、制裁対象者は、別名義や第三者を介在させることで、取引先や金融機関の審査をすり抜けようとします。このように、関連組織や関係者とのつながりは、意図的に見えにくくされています。前四半期に問題のなかった取引先が、今日も問題ないとは限らない。規制業種において、その変化の見落としは単なる事務ミスでは済みません。法令違反として、重い罰則につながることもあります。
一般的なAMLスクリーニングツールは、名前の一致した候補を一覧で返すところまでですが、PS XCHECKER®はグラフデータベースが関係者のつながりを可視化し、AIが対象人物の背景を要約し、リスク情報を表示します。
カジノ金融コンプライアンスの現場から金融機関・不動産・貿易といった制裁リスクと金融安全保障への対応が求められる現場のために設計されました。
PS XCHECKER® とは
無料サインアップ後、世界の金融制裁対象者やPEP（Politically Exposed Persons 政府関係者）のチェックが即時に行えます。もし該当者がいれば、個人の詳細情報や関連人物の相関図を閲覧可能。さらに、AIによるリスクスコアと個人の要約も生成され、検索結果はPDFとして出力でき、金融庁ガイドラインに沿った記録保存や社内共有にも対応しています。
ご利用の流れ
1. 氏名を検索する
データベースを参照し、対象人物が国際的な金融制裁対象者やPEPs（重要な公的地位を有する者）に該当しないかを確認します。
該当が多い場合は、性別や所属で絞り込めます。
2. 詳細を確認する
該当人物をクリックすると、年齢、性別、顔写真、関連人物、そのデータの出典リスト、
そしてAI生成されたその人物の要約とリスクレベルが表示されます。
3. 関連人物とのつながりを見る
対象人物と周辺の関連人物が、どのように結びついているかを相関図で表示します。
該当結果はPDF出力で証跡を残すことで監査にも対応。
